95992828九五至尊2

合营社信贷,中国金融出版社出版的二〇一六版九五至尊1老品牌值得

二月 15th, 2019  |  九五至尊1老品牌值得

2014年银行业专业人士初级资格考试《集团信贷》考试大纲

 

  中信银行业专业人士职业资格考试正式实务科目(集团信贷专业)初级考试大纲

  考试目标

  通过本科目考试,测查应试人员运用银行集团信贷领域有关知识,包含公司信贷基础知识、营销策略和格局,集团信贷操作流程、分析方法和管制必要,以及店堂信贷相关法律法规等,处理银行公司信贷主导业务的力量。

  考试内容

  一、集团信贷

  (一)精通集团信贷的成分和档次;

  (二)精通公司信贷理论的开拓进取及信贷资金的移动进度;

  (三)了解公司信贷管理的准绳、流程和团社团架构;

  (四)驾驭开展普鲁士蓝信贷的为主内容和需要。

  二、公司信贷营销

  (一)领会公司信贷指标市集分析、采纳和固化的艺术及市镇细分的第壹,内容;

  (二)丰硕精晓集团信贷的出品、定价、渠道、优惠等营销策略;

  (三)熟谙客户关系管理的运用及升高客户关系管理水平的路线。

  三、贷款申请受理和贷前查证

  (一)纯熟借款人应享有的资格和着力规则、借款人的职责和任务;

  (二)通晓面谈访问的故事情节和艺术、内部意见反馈的手续以及贷款意向阶段的资料准备和注意事项;

  (三)了解贷前查明的措施和情节;

  (四)熟习贷前调查报告的主干内容。

  四、贷款条件风险分析

  (一)熟识区域危害的分析方法;

  (二)纯熟行业危害分析的核心方法。

  五、借款要求分析

  (一)熟知借款须要分析的含义和借款须要的震慑因素;

  (二)熟练借款需要的分析方法,可以利用相关材料判断公司是还是不是须求借款,以及借款须求是由何原因引起;

  (三)熟习借款须求与负债结构的关系;

  (四)熟知银监会三法一引中对此借款须求的正式和束缚。

  六、客户分析与信用评级

  (一)熟练客户质量分析的情节和骨干措施;

  (二)熟谙客户财务分析的故事情节和大旨办法;

  (三)通晓客户信用评级的目的、因素、方法和流程。

  七、贷款保证

  (一)了然贷款担保的归类、范围、原则和功力;

  (二)通晓贷款权利人的身价和规则,保障贷款的主要风险轻危机防备措施、融资性担保集团和银担业务合作;

  (三)了然贷款抵押的设定标准、危害微危机防患措施;

  (四)领悟贷款抵押的设定条件、危机和高风险防备措施、以及质押与抵押的分别。

  八、贷款审批

  (一)精通贷款审批的基准;

  (二)领悟贷款审批事项及审批要素;

  (三)了然授信额度的控制因素和显然流程。

  九、贷款合同与发放支付

  (一)驾驭贷款合同的缔约流程和保管中央;

  (二)领会贷款发放的基准、原则和审核流程;

  (三)精通贷款支付的门类、种种支付格局的条件和操作要领。

  十、贷后管理

  (一)了解借款人贷后督查的核心内容;

  (二)了解保障人管理、抵(质)押品管理以及确保的补给机制;

  (三)领会风险预警的次序、方法、目的体系和惩处;

  (四)通晓信贷业务到期处理的格局;

  (五)熟识档案管理的始末和须求。

  十一、贷款危害分类与贷款损失准备金的计提

  (一)熟稔贷款风险分类的科班、目的、原则、考虑要素、幽禁须要和会计原理;

  (二)熟练贷款危害分类的方法和步骤。

  十二、不良贷款管理

  (一)领会不良贷款的成因;

  (二)熟练不良贷款的惩治办法。

  附录:

  (一)《贷款通则》(中国人民银行一九九七年五月111日)

  (二)《商业银行集团客户授信工作危机管理指点》(兴业银行业监督管理委员会令二零零五年第贰2号)

  (三)《商业银行授信工作称职指导》(银监发[2003]51号)

  (四)《贷款危机分类率领》(银监发[二零零七]54号)

  (五)《银团贷款业务引导(修订)》(银监发[二零一三]85号)

  (六)《固定资产贷款管理暂行办法》(交通银行业监督管理委员会令二零一零年第贰号)

  (七)《项目融资业务指导》(银监发[2010]71号)

  (八)《流动资金贷款管理暂行办法》(平安银行业监督管理委员会令二〇〇九年第叁,号)

  (九)《商业银行资本管理章程(试行)》(银监发[二〇一一]1号)

  (十)《铁黄信贷带领》(银监发[二〇一三]4号)

  (十一)《金融公司不良资产批量转让管理措施》(财金[二〇一二]6号)

  (十二)《商业银行贷款损失准备管理办法》(银监发[二零一一]4号)

  (十三)《金融公司准备金计提管理艺术》(财金[二〇一二]20号)

  (十四)《银行业金融机构国别风险管理率领》(银监发[2010]45号)

  (十五)《国务院关于调整和周到固定资产投资类型资本金制度的通报》(国发[2015]51号)

  如本考试教材内容与新型揭橥的法律法规及禁锢要求有争持,以新型公布的法律法规为准。

  本考试大纲和考查教材是二零一六年及以往二个时期考试命题的依据,也是应考人士备考的重大资料,考试限定限定于大纲范围内,但不囿于于教材内容。

中国金融出版社出版的2015版《公司信贷》

http://search.jd.com/Search?keyword=%E5%85%AC%E5%8F%B8%E4%BF%A1%E8%B4%B7%20%E9%93%B6%E8%A1%8C%E4%BB%8E%E4%B8%9A&enc=utf-8&suggest=1.def.0&wq=%E5%85%AC%E5%8F%B8%E4%BF%A1%E8%B4%B7&pvid=un4r77ni.la477ge2

 

 

目录

率先章公司信贷原理与形式1

研究导图1

率先节集团信贷的要素和花色2

其次节集团信贷理论的进化及信贷资金的移动进程6

首节小卖部信贷管理的标准化、流程和团队架构9

反复考点预测试题11

参考答案及分析15

第1章公司信贷营销19

思考导图19

先是节公司信贷目的市场分析和市场稳定20

首节公司信贷的营销策略23

第四节铺面信贷的营销管理28

数十三次考点预测试题30

参考答案及分析34

其三章贷款申请受理和贷前查明38

考虑导图38

率先节借款人应具有的身份和基本标准39

第一节面谈访问的始末、方式及中间意见反馈的步调41

其三节贷前调查的方法和情节43

第二节贷前调查报告的故事情节须要45

屡次考点预测试题47

参考答案及分析51

第伍章贷款条件危害分析55

思考导图55

率先节国别危害和区域危害分析的方法和情节56

第一节行业风险的发生原因和分析方法58

几度考点预测试题62

参考答案及分析67

第5章借款须求分析71

思想导图71

率先节借款要求的熏陶因素72

其次节借款须求分析的内容73

首节筹资须求与负债结构的关系77

频繁考点预测试题79

参考答案及分析83

第4章客户分析87

合计导图87

首节客户性能分析的始末和格局88

其次节客户财务分析的情节和章程91

其三节客户信用评级的要素、方法和程序98

数拾1次考点预测试题101

参考答案及分析105

第十章贷款品种评估109

沉凝导图109

首先节项目评估的故事情节和需要110

其次节项目非财务分析的主题内容112

其三节项目财务分析的基本内容和方法117

一再考点预测试题124

参考答案及分析128

第捌章贷款担保132

考虑导图132

首节贷款有限支撑的归类和界定133

第四节贷款担保135

其三节贷款抵押的设定条件和高风险预防137

第三节贷款抵押的设定标准微危机防备139

一再考点预测试题143

参考答案及分析147

第拾歌贷款审批151

心想导图151

第四节贷款审批的尺度152

首节贷款审批事项及审批要素154

其三节授信额度的支配因素和显然流程156

反复考点预测试题157

参考答案及分析161

第八,章贷款合同与发放支付166

思想导图166

先是节贷款合同的缔约流程和保管中央167

第四节贷款的发放169

其三节贷款支付的分类和操作要领172

数十三次考点预测试题174

参考答案及分析178

第九一章贷后管理181

啄磨导图181

率先节对债务人经营现象、管理情形、财务情状、还款账户以及与银行往来景况的监控182

其次节保险人管理、抵(质)押品管理以及保证的补充机制184

其三节危机预警的主次、方法、目标种类和惩治185

第二节贷款提前还款和展期处理187

第四,节档案管理的标准和必要191

几度考点预测试题193

参考答案及分析197

第十,二章贷款风险分类与贷款损失准备金的计提200

想想导图200

第三节贷款风险分类的科班201

其次节贷款危机分类的不二法门和步骤203

其三节贷款损失准备金的类型、计提原则和计提方法206

往往考点预测试题208

参考答案及分析213

第捌,三章不良贷款管理216

思维导图216

首先节不良贷款的成因217

首节不良贷款的治罪措施218

一再考点预测试题223

参考答案及分析227

附录一230

《企业信贷》首要公式汇总230

附录二236

二〇一四年下七个月银行业专业人士职业资格考试银行业专业实务

——集团信贷真题236

参考答案及分析252

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

先是章集团信贷概述

  一、公司信贷基础

  (一)集团信贷相关概念

  (二)公司信贷的基本要素

  (三)公司信贷的花色

  二、集团信贷的基本原理

  (一)公司信贷理论的前行

  (二)集团信贷资金的运动进程及其性格

  三、公司信贷管理

  (一)公司信贷管理的规则

  (二)信贷管理流程

  (三)信贷管理的公司架构

  (四)粉色信贷

  四、公司信贷发展的新势头

  (一)网络化

  (二)跨境人民币业务

  (三)综合化服务

  第三章公司信贷营销

  一、目标市集分析

  (一)市镇环境分析

  (二)市镇细分

  (三)市集采用和一定

  二、营销策略

  (一)产品营销策略

  (二)定价策略

  (三)营销渠道策略

  (四)打折政策

  (五)客户关系管理

  三、营销管理

  (一)营销陈设

  (二)营销公司

  (三)营销管事人

  (四)营销控制

  第1章贷款申请受理和贷前调研

  一、借款人

  (一)借款人应具有的身价和骨干规则

  (二)借款人的职责和无偿

  二、贷款申请受理

  (一)面谈访问

  (二)内部意见反馈

  (三)贷款意向阶段

  三、贷前调查

  (一)贷前查明的方法

  (二)贷前检察的情节

  四、贷前调查报告内容须求

  (一)固定资产贷款贷前调查报告内容须求

  (二)项目融资贷前调查报告内容必要

  (三)流动资金贷款贷前调查报告内容须求

  第4章贷款条件风险分析

  一、国别风险分析

  (一)国别风险的概念

  (二)国别危机的分辨

  (三)衡量国别风险的格局

  二、区域危机分析

  (一)区域风险的概念

  (二)外部因素分析

  (三)内部因素分析

  三、行业风险分析

  (一)行业风险的定义及其发生

  (二)行业危害分析

  (三)行业危机评估工作表

  第四章借款要求分析

  一、概述

  (一)借款要求的意义

  (二)借款要求分析的意义

  (三)借款须要的震慑因素

  二、借款必要分析的故事情节

  (一)销售变化引起的须要

  (二)资产变动引起的需要

  (三)负债和分红变化引起的须求

  (四)其余变化引起的急需

  三、借款必要与负债结构

  四、借款须要的一般测算

  (一)银监会“多个办法贰个指引”中对于借款要求的正规化和自律

  (二)固定资产融资必要的总计

  (三)流动资金融资须要的估计

  第肆章客户分析与信用评级

  一、客户质量分析

  (一)客户质量的根基分析

  (二)客户老管事人理意况分析

  二、客户财务分析

  (一)概述

  (二)资产负债表分析

  (三)利润表分析

  (四)现金流量分析

  (五)财务报表综合分析

  三、客户信用评级

  (一)客户评级的基本概念

  (二)客户评级对象的归类

  (三)评级因素及方法

  (四)客户评级主标尺

  (五)客户评级流程

  四、债项评级

  (一)债项评级的基本概念

  (二)债项评级的元素和章程

  (三)债项评级工作程序

  (四)债项评级的结果使用

  第10、章贷款项目评估

  一、概述

  (一)基本概念

  (二)项目评估的规则

  (三)项目评估的始末

  (四)项目评估的须要和团体

  (五)项目评估的意义

  二、项目非财务分析

  (一)项目背景分析

  (二)项目借款人分析

  (三)市集须求预测和竞争力分析

  (四)生产规模分析

  (五)原辅料必要分析

  (六)技术及流程分析

  (七)项目建设和生育标准分析

  (八)环境影响分析

  (九)项目团队与人力能源分析

  三、项目财务分析

  (一)财务预测的核查

  (二)项目现金流量分析

  (三)项目盈余能力分析

  (四)项目清偿能力分析

  (五)财务评价的为主报表

  (六)项目不显然性分析

  第7章贷款担保

  一、贷款担保概述

  (一)担保的概念

  (二)贷款保障的归类

  (三)担保范围

  (四)担保原则

  (五)贷款保证的功能

  二、贷款担保

  (一)贷款担保的概念

  (二)有限支撑人资格与原则

  (三)贷款担保风险

  (四)融资性担保公司及银担业务合作

  三、贷款抵押

  (一)贷款抵押的概念

  (二)贷款抵押的设定条件

  (三)贷款抵押危机

  四、贷款抵押

  (一)贷款抵押的概念

  (二)质押与抵押的分化

  (三)贷款抵押的设定条件

  (四)贷款抵押危害

  第楚辞贷款审批

  一、贷款审批条件

  (一)信贷授权

  (二)审贷分离

  二、贷款审批事项及审批要素

  (一)贷款审批事项

  (二)贷款审批要素

  三、授信额度

  (一)授信额度的定义

  (二)授信额度的支配因素

  (三)授信额度的规定流程

  第捌,章贷款合同与发放支付

  一、贷款合同与管理

  (一)贷款合同签订

  (二)贷款合同管理

  二、贷款的发给

  (一)贷放分控

  (二)贷款发放管理

  三、贷款支付

  (一)实贷实付

  (二)受托支付

  (三)自主开发

  第8、一章贷后管理

  一、对债务人的贷后监控

  (一)经营现象监控

  (二)管理景况监控

  (三)财务情况监控

  (四)还款账户监控

  (五)与银行往来意况监督

  二、担保管理

  (一)有限援救人管理

  (二)抵(质)押品管理

  (三)担保的互补机制

  三、项目贷款管理

  四、供应链金融的存货和应收账款管理

  五、危害预警

  (一)危害预警程序

  (二)危害预警办法

  (三)风险预警目的连串

  (四)危机预警的处置

  六、信贷业务到期处理

  (一)贷款偿还操作及提前还款处理

  (二)贷款展期处理

  (三)依法收费

  (四)贷款统计评价

  七、档案管理

  (一)档案管理的规格和要求

  (二)贷款文件的保管

  (三)贷款档案的管制

  (四)客户档案的管住

  第八二章贷款危机分类与放款损失准备金的计提

  一、贷款危害分类概述

  (一)贷款分类的意思和正式

  (二)贷款分类的对象

  (三)贷款分类的标准

  (四)贷款分类的考虑要素

  (五)贷款分类的幽禁须求

  (六)贷款分类的含义

  (七)贷款危害分类的会计师原理

  二、贷款风险分类方法

  (一)基本信贷分析

  (二)还款能力分析

  (三)还款只怕性分析

  (四)显然分类结果

  三、贷款损失准备金的计提

  (一)贷款损失准备金的意义和系列

  (二)贷款损失准备金的计提范围

  (三)贷款损失准备金的计提基数和比重

  (四)贷款损失准备金的计提原则

  五)贷款损失准备金的计提方法

  第九三章不良贷款管理

  一、概述

九五至尊1老品牌值得,  (一)不良贷款的定义

  (二)不良贷款的成因

  二、不良贷款的查办格局

  (一)现金清收

  (二)重组

  (三)呆账核销

  (四)金融公司不良资产批量出让管理

  三、不良贷款的任务肯定和教训总计

  (一)不良贷款的任务认定

  (二)不良贷款的训诫计算

  附录

  1.《贷款通则》(中国人民银行l996年2月二十三日)

  2.《商业银行授信工作尽责指引》(银监发[2004]51号)

  3.《商业银行公司客户授信工作风险管理携带》(中国银行业监督管理委员会令2006年第22号)

  4.《贷款危害分类引导》(银监发[2007]54号)

  5.《固定资产贷款管理暂行办法》(建设银行业监督管理委员会令贰零零玖年第二号)

  6.《项目融资工作指导》(银监发[2009]71号)

  7.《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2010年第3、号)

  8.《银行业金融机构国别风险管理指导》(银监发[2010]45号)

  9.《商业银行贷款损失准备管理艺术》(银监发[2011]4号)

  10.《银团贷款业务指导(修订)》(银监发[2011]85号)

  11.《商业银行资本管理措施(试行)》(银监发[2012]1号)

  12.《赤褐信贷指导》(银监发[2012]4号)

  13.《金融公司不良资产批量出让管理章程》(财金[2012]6号)

  14.《金融公司准备金计提管理格局》(财金[2012]20号)

  15.《国务院关于调整和宏观固定资产投资项目资本金制度的通知》(国发[2015]51号)

 

 

 

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