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二零一四年银行业专业人士初级资格考试,考试大纲九五至尊1老品牌值得

二月 15th, 2019  |  九五至尊1老品牌值得

二〇一六年银行业专业人士初级资格考试《银行保管》考试大纲

 

 

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  考试目标

  通过本标准项目考试,考核银行业高级管理人士是不是达标初级任职资格水平,并兼有与地点匹配的履职能力水平,包蕴测查其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者维护等内容的左右程度,卓越测校对银行业金融机构合规管理、种种基础工作风险控制中央和对应囚系须求的莫过于行使和把控能力。

  考试内容

  第二局地宏观经济、金融系列及禁锢框架

  一、宏观经济政策

  (一)掌握财税政策对象和工具的紧要性内容及对生意银行的熏陶;

  (二)熟练货币政策目的与工具的内容;

  (三)熟谙存款准备金率与基准利率的传输机制与行使;

  (四)熟习其余新型货币政策工具的传导机制与运用;

  (五)熟识经济会计制度的机要内容及对买卖银行内部管理的重大影响;

  (六)领悟产业政策的目的与根本内容及对购销银行业务发展的紧要性影响。

  二、金融连串

九五至尊1老品牌值得,  (一)了然各项金融市集的基本点效用和特色;

  (二)明白金融机构类别的结合和特点;

  (三)驾驭国际货币制度的根源和升高;

  (四)熟识货币、信用的本质和内涵;

  (五)熟练不一致序列金融工具的根本形式、内容和个性;

  (六)熟练利率市场化对生意银行总裁发展的影响及对策。

  三、金融法规种类

  (一)驾驭民行政诉讼法基本框架和与经贸银行主管管理的涉嫌;

  (二)纯熟《公司法》、《物权法》、《担保法》、《合同法》等主要民商立法中与经贸银行业务发展相关的始末;

  (三)驾驭银行三法即《人民银行法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》,和《刑事诉讼法》、《票据法》、《反洗钱法》、《信托法》等休戚相关金融立法的内容;

  (四)精晓《行政许可法》、《行政处罚法》、《行政复议法》、《金融不合法行为处罚办法》、《外资银行管理条例》、《储蓄管理条例》、《现金管理暂行条例》、《个人储蓄账户实名制规定》等重大行政立法中与经贸银行业务相关的内容。

  四、银行业监禁框架

  (一)了然国际银行业囚禁体制创新的首要性内容;

  (二)了解国际交通监管目标的关于内容;

  (三)熟练小编国银行软禁的历史沿革与软禁体制;

  (四)熟悉小编国第3软禁目标的系统、内涵及评级标准;

  (五)熟知《商业银行资本管理格局》的重大内容;

  (六)精通公司治理和中间控制的禁锢标准化、管控重大;

  (七)领会针对银行各个重大风险制定的禁锢规则的有关内容。

  五、行业自律规则

  (一)熟谙银行自律管理的显要规则和内容;

  (二)熟稔银行业自律管理机构的紧要任务。

  第三某些金融业务经营

  六、银行业务经营政策

  (一)驾驭银行产品设计、开发与治本的主要性内容、流程及趋势;

  (二)熟稔银行客户管理的基本点、内容和紧要措施;

  (三)熟练银行制定客户营销战略和营销策略的流程和故事情节;

  (四)了解银行客户营销的要害手段和动用。

  七、银行基础工作

  (一)精通存款管理与存款定价的和办法;

  (二)了然负债多元化的内容;

  (三)通晓银行注资工作的系列与流程;

  (四)熟谙同业拆借、发行金融债券与卖出回购等任何负债业务的故事情节和艺术;

  (五)纯熟银行其余事情的归类、范围、特点和相关幽禁政策法规;

  (六)精通存款业务的品类、特点与流程;

  (七)驾驭贷款的五级分类及使用;

  (八)通晓银行贷款不一样工作类型分类与管理实操;

  (九)了然资产业务有关的监禁政策法规;

  (十)精通负债业务相关的囚系政策法规。

  八、非银行金融机构业务

  (一)领悟非银行金融机构的本行前行处境;

  (二)熟练非银行金融机构的主导业务;

  (三)领悟非银行金融机构的软禁政策法规。

  九、跨市集和经济立异工作

  (一)通晓混业经营的性格、机遇与挑战;

  (二)掌握金融立异的发展趋势及其影响;

  (三)明白金融创新业务的机要分类及面临的机要难点;

  (四)精通互连网金融的根本发展形式、特征;

  (五)熟识互连网经济对银行业发展的影响及对策;

  (六)精晓互联网金融幽禁政策法规。

  第1局地基层风控要点

  十、内部控制与合规管理

  (一)领会银行合规文化建设办事的意义和故事情节;

  (二)明白培育职工合规意识的方法;

  (三)驾驭银行中间控制的原则、流程与操作规则;

  (四)了解银行合规管理的标准化、流程与操作规则;

  (五)领会银行合规管理的团种类统建设、岗位设置要素和主导职分。

  十一、危机管理

  (一)熟知周详危害管理的规律、框架和实践措施;

  (二)领悟信用风险管理的系统、要点和履行方法;

  (三)了然不良资产处置的始末和实施措施;

  (四)精通操作风险管理体系、要点和进行方法;

  (五)精通重点操作危害的项目和脾性。

  十二、运行管理与绩效考评

  (一)熟谙银行一般管理制度的情节和办法;

  (二)熟谙银行机构安装和管制流程;

  (三)熟习银行绩效考评的基准、程序和办法;

  (四)熟练银行绩效考核指标的归类与应用。

  第伍有的金融机构社会权利

  十三、金融机构社会职务

  (一)了然银行业金融机构履行社会权利的意思;

  (二)熟谙深绿经济的意义;

  (三)纯熟深紫信贷有关的囚系政策和要求;

  (四)熟识经济消费者权益珍爱的意义和内涵;

  (五)熟练消费者维护的社会制度连串;

  (六)熟练经济消费者维护政策;

  (七)精晓客户投诉处理的措施。

二零一五年银行业专业人员初级资格考试《法律法规与综合力量》考试大纲

 

  考试目标

  通过本科目考试,考查应考人员动用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人士的基本准则和生意情操分析判断难点、处理主题工作的能力。

  考试内容

  第二某些经济经济基础

  一、经济基础

  (一)熟稔宏观经济发展的靶子、经济周期的显要特色、经济结构的整合及对生意银行的熏陶;

  (二)精晓小编国行业分类的措施、行业分析宗旨内容;

  (三)明白区域发展分析的情节及分析主要。

  二、金融基础

  (一)领会货币的齐云山真面目、货币必要与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的主导内容;

  (二)熟稔货币政策的情节、目标、原理及传输机制;

  (三)通晓并操纵利息及利率的情节、笔者国利率市集化的经过;

  (四)领悟外汇及汇率的主干内容、影响汇率变动的元素及人民币国际化的进度。

  三、金融墟市

  (一)精晓金融市镇的情节、特点和归类;

  (二)驾驭金融工具的风味及项目;

  (三)明白并熟稔央行、金融幽禁机构、金融机构及自律协会的归类和成效;

  (四)驾驭金融机构的着力工作、职能、经营特点。

  四、银行系统

  (一)精晓银行的来源与发展;

  (二)纯熟我国银行的归类与成效。

  第2有的银行业务

  一、负债业务

  (一)领会并动用存款业务的品类、特点及操作规则;

  (二)明白并利用非存款业务的项目、特点及操作规则。

  二、资产业务

  (一)了解并动用贷款业务的序列、具体品种、特征、流程、管理须要;

  (二)领会并操纵表外资产业务品种、内容及特色。

  三、中间业务

  (一)精通中间业务的系列、内容及特色;

  (二)通晓并利用支付结算业务、代收代付业务、代理业务、资产托管工作、代保管业务、咨询顾问业务、银行卡业务等的事情规则和管制需要。

  四、理财业务

  (一)驾驭理财业务的始末、理财产品分类及特色;

  (二)明白理财产品销售管制需求。

  第3片段银行管理

  一、银行保管基础

  (一)掌握商业银行公司架构与管理机制;

  (二)熟谙西方及作者国商业银行的的团体架构、特点、格局及发展趋势;

  (三)了然并精晓使用银行保管中央目标的意义及统计办法。

  二、公司治理与其中控制

  (一)熟谙并精通银行公司治理的要紧内容;

  (二)领会银行内部控制的对象、原则、措施及保证体系的主要内容;

  (三)了然并控制合规管理的机要内容。

  三、商业银行资产负债管理

  (一)熟悉资产负债管理对象;

  (二)熟识并操纵资产负债管理主要性内容及策略。

  四、资本管理

  (一)了然资本的项目及成效;

  (二)纯熟资本管理的国际软禁规范,了然笔者国的禁锢须求。

  五、危机管理

  (一)领悟风险的内蕴及分类;

  (二)了解危害管理的集体架构、主要流程;

  (三)驾驭并动用信用风险、市镇风险、操作风险、流动性风险的归类及管控手段。

  第六,片段银行从业法律基础

  一、银行焦点法律法规

  (一)熟悉人民银行官方职分、法定货币的单位及禁止性规定;

  (二)了然银监法适用范围、银监会机构设置及囚禁义务、禁锢形式具体内容;

  (三)精晓并动用商业银行业务范围、经营条件、商业银行集团部门、商业银行存贷款工作等事情规则;

  (四)精晓洗钱的意义、进度、形式、反洗钱的囚系机构及任务,熟谙商业银行反洗钱白白。

  二、民事法律制度

  (一)驾驭并控制民法的中央原则、民事主体、民事法律行为和代办的主导法规规则;

  (二)通晓并操纵物权的骨干条件和本性、担保的项目及相应的法规规则;

  (三)通晓合同的订立、合同的效劳、合同的变动、转让、终止以及合同违约权利的主干法律规则;

  (四)精晓婚姻法、继承法中与银行业务相关的法网制度。

  三、商事法律制度

  (一)驾驭集团分类、公司设立、公司协会机关和商号终止的主干法规规则;

  (二)熟稔并了解信托的性状、信托资产的性情、信托的变更与终止的着力法律规则;

  (三)谙习并操纵票据的风味和效能、票据行为、票据义务以及票据丧失补救的核心法规规则。

  四、刑事法律制度

  (一)精通刑法的着力规则、犯罪构成以及刑罚的为主法律规则;

  (二)精通经济非法的品类以及对应的构成要件。

  第4、局地银行监禁与约束

  一、银行软禁体制

  (一)驾驭银行禁锢源点与衍变;

  (二)驾驭小编国银行囚禁的框架、结构和特征。

  二、银行自律与市面约束

  (一)精晓作者国银行自律社团的宗旨、目的;

  (二)领悟职业操守的焦点和适用范围;

  (三)领会从业准则及工作情操的故事情节与有关规定。

 

贰零壹伍年银行业中级资格考试《法律法规与综合能力》考试大纲

 

考试目的

由此本科目考试,器重考查应考人士综合使用经济经济核心理论、银行业相关的法律法规分析、把握银行业经营管理骨干工作的能力和解决难点的技艺和程度。

考试内容

第一,部分 经济经济基础 

一、经济基础

(一)纯熟驾驭宏观经济发展的目的、经济周期的首要特点、经济社团的构成及对商业银行的震慑;

(二)通晓了解小编国行业归类的主意、行业分析中央内容; 

(三)明白通晓区域发展分析的始末及分析重点。

二、金融基础

(一)驾驭驾驭货币的真面目、货币需求与须要的震慑因素、通货膨胀及通货紧缩的骨干内容;

(二)熟谙通晓货币政策的始末、目的、原理及传输机制;

(三)熟悉了解利息及利率的始末、作者国利率市镇化的进程;

(四)熟知了然外汇及汇率的骨干内容、影响汇率变动的因素及人民币国际化的历程。

三、金融市集

(一)纯熟通晓金融市场的情节、特点和分类;

(二)熟练领会金融工具的特色及项目;

(三)精通领会央行、金融囚禁机构、金融机构及自律协会的分类和法力;

(四)熟谙驾驭金融机构的中央工作、职能、经营特色。

四、银行连串

(一)熟知精通银行的源点与升华;

(二)熟知精晓小编国银行的归类与效果。

(三)深切摸底中心银行当作最后贷款人的规则、最终贷款人的帮扶对象及操作格局;

(四)深远摸底建立存款保证制度的须求性、作者国存款保障制度的显要内容。

其次有的 银行业务 

一、负债业务

(一)熟谙领会存款业务的类型、特点及操作规则;

(二)熟稔精通非存款业务的项目、特点及操作规则;

(三)深远摸底向央行借款的来由、途径;

(四)深远了然金融债券内容、发行条件。

二、资产业务

(一)熟稔领会贷款业务的花色、具体项目、特征、流程、管理须求;

(二)长远精晓债券投资的靶子、对象、受益目的,熟知使用债券投资的测算方法、危机内容;

(三)纯熟了然表外资产业务类型、内容及特色;

(四)深远通晓现金资产业务、外汇交易业务的组合、内容及特点。

三、中间业务

(一)熟识明白中间业务的项目、内容及特点;

(二)熟悉驾驭支付结算业务、代收代付业务、代理工作、资产托管工作、代保证业务、咨询顾问业务、银行卡业务等的业务规则和管制须求;

(三)深切摸底中间业务发展趋势。

四、理财业务

(一)熟习精通理财业务的始末、理财产品分类及特色;

(二)熟谙了解并汇总采用理财产品销售管制须要;

(三)浓密摸底投资管理的第1内容及管制须要。

五、业务革新与升华

(一)深刻了解事情革新规范、内容;

(二)深切明白工作立异与客户利益有限协助内容及要求;

(三)深切了然事情综合化与接力金融工具、证券化、互连网经济的始末、特征、发展趋势。

其三有的 银行管理

一、银行保管基础

(一)纯熟掌握商业银行公司架构与管理机制;

(二)明白明白西方及笔者国商业银行的的协会架构、特点、形式及发展趋势;

(三)熟识精通银行管理基本目的的乘除。

二、公司治理与其间控制

(一)通晓驾驭银行公司治理的要紧内容;

(二)深刻摸底稳健公司治理规范、协会架构和激励约束机制;

(三)熟悉通晓银行内部控制的靶子、原则、措施及有限支撑连串的重大内容;

(四)纯熟领悟合规管理的关键内容。

三、商业银行资产负债管理

(一)熟习领悟资产负债管理对象、紧要内容及策略;

(二)深切摸底资产负债管理的目的、原则及工具。

四、资本管理

(一)熟谙精通资本的系列及效能;

(二)熟悉通晓资本管理的国际监禁标准及小编国的囚系须要;

(三)深远精晓其中资金评估程序与花费规划的主要性内容及做实资产丰裕率的艺术;

(四)长远通晓经济资本的测算、分配和考核方法。

五、危机管理

(一)熟稔领悟风险的内蕴及分类;

(二)深远摸底周到风险管理的主导内容;

(三)浓厚了然风险偏好、风险战略、风险文化的重点内容;

(四)熟悉精晓风险管理的团伙架构、紧要流程;

(五)熟悉通晓信用风险、商场风险、操作风险、流动性危害的分类及管控手段; 

(六)浓厚明白并熟练使用信用风险、市集危害、操作风险的持筹握算格局。

第陆有的 银行从业法律基础 

一、银行基本法律法规

(一)驾驭通晓人民银行官方职分、法定货币的单位及禁止性规定;

(二)熟谙掌握银监法适用范围、银监会机构设置及囚系任务、囚禁方法具体内容;

(三)熟习驾驭商业银行业务范围、经营规范、商业银行协会部门、商业银行存贷款工作等作业规则;

(四)深刻明白商业银行接管与终止条件、程序、接管主体;

(五)纯熟明白洗钱的历程、方式、反洗钱的囚禁单位及义务、商业银行反洗钱任务。

二、民事法律制度

(一)熟知驾驭民法的着力尺度、民事主体、民事法律行为和代理的为主法规规则;

(二)深切摸底民事诉讼和表决的主干制度;

(三)熟谙精晓物权的骨干尺度和特色、担保的品种及相应的法度规则;

(四)熟悉领会师同的协定、合同的效劳、合同的改动、转让、终止以及合同违约权利的主导法规规则;

(五)深切精晓合同保险措施和合同履行中的抗辩权;

(六)熟稔领悟婚姻法、继承法中与银行业务相关的法网制度。

三、商事法律制度

(一)熟知了然集团分类、公司设立、公司社团机关和卖家终止的骨干法规规则;

(二)深刻了然公司资本制度的机要内容;

(三)深刻精通证券发行、证券交易、证券上市的大旨法律规则;

(四)长远摸底保险分类、保障合同、保险代理和确保经济的基本法规规则;

(五)熟识领悟信托的特点、信托资产的特性、信托的更改与终止的主干法律规则;

(六)深远摸底信托的形式与出力、信托法律关系的要害内容;

(七)熟谙明白票据的性情和效能、票据行为、票据任务以及票据丧失补救的主导法律规则;

(八)深远精晓破产的法规意义和挫折财产范围的骨干法律规则;

(九)深刻驾驭破产债权申报、破产程序、破产重整与和平化解的中央法律规则。

四、刑事法律制度

(一)纯熟领会刑法的中坚尺度、犯罪构成以及刑罚的骨干法规规则;

(二)熟悉领会金融不合规的档次以及相应的三结合要件;

(三)深切领会刑事诉讼的主干顺序和刑事诉讼强制措施的类型;

(四)深远摸底附带民事诉讼的骨干法律规则。

五、刑法律制度

(一)深切摸底银行业行政许可的设定和法律听从;

(二)深切驾驭银行业行政处罚的故事情节、一般程序及当事人职分;

(三)深远摸底银行业行政强制执行的艺术、银行业行政强制措施;

(四)深切了然银行业行政复议有关内容;

(五)深远摸底银行业行政诉讼主体、义务职责。

第4有个别 银行软禁与约束 

一、银行幽禁体制

(一)熟识明白银行囚系起点与衍生和变化;

(二)长远摸底重点国家金融监管的体裁、格局和特色;

(三)深刻摸底利亚银行囚禁委员会的树立背景、成员和对象;

(四)熟识领会作者国银行监禁的框架、结构和特点。

二、银行囚系对象、方法

(一)深远了解银行禁锢的靶子、方法、流程;

(二)深刻摸底禁锢评级的显要内容、框架和功效。 

三、银行自律与市集约束

(一)长远摸底国际银行封锁协会的特征、职能稳定;

(二)熟稔领会小编国银行自律社团的主题、目的;

(三)熟识明白职业情操的焦点和适用范围;

(四)熟识领会从业准则及职业操守的内容与有关规定;

(五)深远驾驭市集约束的显要内容、功效;

(六)长远摸底音讯揭破的结果及主要内容。

 

 

 

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