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2015年银行业中级资格考试,个人理财

二月 17th, 2019  |  九五至尊1老品牌值得

二〇一五年银行业专业人员初级资格考试《个人理财》考试大纲

  考试目的

  通过本科目考试,测查应考人士对个体理财基本知识和技艺的主宰程度,包含测核对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的应用;测查应考人士对私有理财业务的相关法律法规,客户的归类与须要分析,理财总结工具等的左右程度,综合应用本科目知识技能,合法、合规地搞好个人理财业务。

  考试内容

  一、个人理财概述

  (一)驾驭个人理财业务的相干主体;

  (二)驾驭银行个人理财业务的分类;

  (三)领悟外国和国内私家理财业务的腾飞与气象;

  (四)明白理财师的武力景况和生意特点;

  (五)通晓理财师的执业资格要求;

  (六)领会合格理财师的标准及理财师的社会权利。

  二、个人理财业务有关法律法规

  (一)熟知中国的法度连串;

  (二)熟习《刑事诉讼法》、《合同法》中与个人理财业务有关的分明;

  (三)精通《物权法》、《婚姻法》中与个体理财业务有关的鲜明;

  (四)熟习《个人独资集团法》、《合伙集团法》中与个体理财业务有关的鲜明;

  (五)明白商业银行理财产品及销售连锁的法律法规。

  三、理财投资商场概述

  (一)了然金融市镇的表征、成效及分类;

  (二)驾驭货币市集及其在个人理财中的运用;

  (三)了然债券市镇及其在私有理财中的运用;

  (四)明白股票市场及其在民用理财中的运用;

  (五)驾驭金融衍生品市集及其在个体理财中的运用;

  (六)精晓外汇商场及其在个人理财中的运用;

  (七)通晓保证市集及其在私有理财中的运用;

  (八)熟识另类投资品市场在民用理财中的运用。

  四、理财产品概述

  (一)熟知银行理财产品的成分类型、分类及特点;

  (二)了然基金的分类及特色;

  (三)领会保障产品的归类及特色;

  (四)精晓国债的归类及特点;

  (五)精通信托产品的分类及特色;

  (六)熟习贵金属产品的归类及特色;

  (七)了解券商资产管理布署;

  (八)熟识股票、中小公司私募债、基金子集团产品和合伙制私募基金等理财产品的连锁内容。

  五、客户分类与须要分析

  (一)熟识理财师领会客户的机要及重大内容;

  (二)纯熟差距的客户分类方法;

  (三)通晓生命周期理论及其与客户要求的关联;

  (四)了解理财师驾驭客户的主意。

  六、理财规划统计工具与办法

  (一)熟识货币时间价值及其影响因素;

  (二)领会货币时间价值的基本参数、现值与终值、72规律和管事利率的盘算办法及采用;

  (三)通晓规则现金流与狼狈现金流的乘除方式及运用;

  (四)领会复利与年金周到表的盘算方式及应用;

  (五)了然财务总括器和Excel在理财计划中的使用;

  (六)精晓分化理财工具的特点及相比;

  (七)熟稔货币时间价值在理财规划中的使用。

  七、理财师的干活流程和方法

  (一)了然理财师工作流程的大旨步骤;

  (二)领会接触客户、得到客户信任的要点;

  (三)了然理财师应该告知客户的连锁音讯;

  (四)驾驭在摸底客户消息时的感情和技艺要点;

  (五)了解显然客户对象的相干内容、原则以及步骤要点;

  (六)驾驭在为客户制定理财规划书时的内容,以及提交理财安顿书时的要义;

  (七)了解理财规划书执行进程中的原则及其注意事项;

  (八)精通客户档案管理的连带要点;

  (九)精晓后续跟踪服务的须要性和连锁要点;

  (十)明白实施方案和评估服务的中央思想;

  (十一)通晓不定期评估和方案调整中的要点;

  (十二)通晓从跟踪服务到综合设计螺旋式回升的门路。

  八、理财师金融服务技巧

  (一)精晓理财师的商务礼仪与联系技巧;

  (二)熟知工作安插与时光管理的措施及重点;

  (三)通晓电话沟通的技艺;

  (四)通晓金融产品服务推荐流程与话术。

  九、个人理财业务相关的任何法律法规

  熟练与私家理财业务有关的法律法规:

  (一)相关法规:中华夏族民共和国刑事诉讼法、中中原人民共和国合同法、中华夏族民共和国商业银行法、中华夏族民共和国银行业监督管理法、中夏族民共和国证券法、中中原人民共和国证券投资基金法、中华夏族民共和国保障法、中中原人民共和国信托法、中夏族民共和国个人所得税法、中夏族民共和国物权法等;

  (二)相关国际法规:中华夏族民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例;

  (三)相关部门规章及解释:商业银行设立代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管制章程、保证兼业代理管理暂行办法、关于专业银行代理保证业务的布告、个人外汇管理艺术、个人外汇管理方式实施细则等。

二零一四年银行业专业人员初级资格考试《法律法规与综合力量》考试大纲

 

  考试目的

  通过本科目考试,考查应考人士运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人士的基本准则和工作情操分析判断难点、处理为主工作的能力。

  考试内容

  第3片段划算经济基础

  一、经济基础

  (一)熟谙宏观经济发展的对象、经济周期的基本点特点、经济协会的结缘及对商业银行的震慑;

  (二)精晓小编国行业分类的办法、行业分析中央内容;

  (三)了解区域发展分析的故事情节及分析重点。

  二、金融基础

  (一)领会货币的真相、货币需要与须要的熏陶因素、通货膨胀及通货紧缩的主干内容;

  (二)熟识货币政策的始末、目的、原理及传输机制;

  (三)驾驭并控制利息及利率的内容、小编国利率市场化的长河;

  (四)掌握外汇及汇率的骨干内容、影响汇率变动的要素及人民币国际化的历程。

  三、金融市场

  (一)通晓金融墟市的内容、特点和归类;

  (二)理解金融工具的特征及项目;

  (三)精晓并熟习央行、金融囚禁机构、金融机构及自律协会的归类和效率;

  (四)精通金融机构的着力业务、职能、经营特点。

  四、银行种类

  (一)了然银行的来源与进化;

  (二)熟知作者国银行的归类与效果。

  第壹有的银行业务

  一、负债业务

  (一)明白并使用存款业务的品种、特点及操作规则;

  (二)掌握并动用非存款业务的类型、特点及操作规则。

  二、资产业务

  (一)通晓并采取贷款业务的类型、具体项目、特征、流程、管理须要;

  (二)熟知并控制表外资产业务体系、内容及特点。

  三、中间业务

  (一)精通中间业务的品类、内容及特点;

  (二)精通并运用支付结算工作、代收代付业务、代理业务、资产托管业务、代保证业务、咨询顾问工作、银行卡业务等的政工规则和治本须要。

  四、理财业务

  (一)领会理财业务的始末、理财产品分类及特点;

  (二)精晓理财产品销售管制需求。

  第壹部分银行管理

  一、银行保管基础

  (一)明白商业银行公司架构与管理机制;

  (二)熟稔西方及小编国商业银行的的集体架构、特点、方式及发展趋势;

  (三)通晓并熟稔使用银行保管骨干目标的意义及统计办法。

  二、公司治理与其中控制

  (一)熟悉并了解银行集团治理的第壹,内容;

  (二)领悟银行中间控制的对象、原则、措施及保证种类的重点内容;

  (三)驾驭并操纵合规管理的紧要性内容。

  三、商业银行资产负债管理

  (一)熟知资产负债管理对象;

  (二)熟习并操纵资产负债管理重点内容及方针。

  四、资本管理

  (一)领悟资本的种类及效果;

  (二)熟知资本管理的国际软禁标准,精晓小编国的囚系须要。

  五、危机管理

  (一)精晓风险的内涵及分类;

  (二)了解危害管理的公司架构、主要流程;

  (三)领会并应用信用危机、市集危害、操作危害、流动性危害的分类及管控手段。

  第伍局地银行从业法律基础

  一、银行基本法律法规

  (一)熟知人民银行官方任务、法定货币的单位及禁止性规定;

  (二)熟习银监法适用范围、银监会机构设置及囚系职务、囚系措施具体内容;

  (三)了然并应用商业银行业务范围、经营规范、商业银行协会单位、商业银行存贷款业务等业务规则;

  (四)精通洗钱的含义、进度、方式、反洗钱的软禁单位及义务,熟练商业银行反洗钱职责。

  二、民事法律制度

  (一)驾驭并精通民法的骨干尺度、民事主体、民事法律行为和代办的基本法规规则;

  (二)了然并操纵物权的主导尺度和个性、担保的品类及相应的王法规则;

  (三)领悟合同的协定、合同的出力、合同的更改、转让、终止以及合同违约权利的着力法律规则;

  (四)了解婚姻法、继承法中与银行业务相关的法网制度。

  三、商事法律制度

  (一)驾驭集团分类、公司开设、公司集体机构和合作社为止的为主法律规则;

  (二)熟习并精通信托的风味、信托资产的天性、信托的改观与终止的中坚法规规则;

  (三)谙习并操纵票据的天性和作用、票据行为、票据义务以及票据丧失补救的中央法律规则。

  四、刑事法律制度

  (一)精晓商法的中坚尺度、犯罪构成以及刑罚的骨干法规规则;

  (二)领会经济不合规的档次以及相应的三结合要件。

  第肆局地银行监禁与约束

  一、银行囚禁体制

  (一)了然银行监禁源点与演变;

  (二)驾驭作者国银行软禁的框架、结构和个性。

  二、银行自律与市面约束

  (一)领会小编国银行自律社团的宏旨、目的;

  (二)通晓工作情操的主题和适用范围;

  (三)通晓从业准则及职业情操的始末与连锁规定。

 

二〇一四年银行业中级资格考试《法律法规与综合能力》考试大纲

 

测验目标

通过本科目考试,器重考查应考人士综合应用经济经济基本理论、银行业相关的法律法规分析、把握银行业经营管理骨干工作的能力和化解难点的技术和品位。

考试内容

首先有的 经济经济基础 

一、经济基础

(一)熟稔通晓宏观经济发展的对象、经济周期的机要特点、经济协会的结缘及对生意银行的震慑;

(二)熟谙通晓我国行业归类的办法、行业分析核心内容; 

(三)熟谙精通区域发展分析的始末及分析重点。

二、金融基础

(一)熟知明白货币的普陀山真面目、货币需求与须求的震慑因素、通货膨胀及通货紧缩的为主内容;

(二)熟悉领会货币政策的始末、目的、原理及传输机制;

(三)熟稔领会利息及利率的始末、作者国利率市镇化的经过;

(四)熟谙精晓外汇及汇率的宗旨内容、影响汇率变动的因素及人民币国际化的进度。

三、金融市场

(一)熟谙了解金融市场的情节、特点和归类;

(二)熟习精通金融工具的性状及项目;

(三)纯熟精通央行、金融囚禁机构、金融机构及自律协会的分类和效应;

(四)熟稔领会金融机构的中坚业务、职能、经营特色。

四、银行连串

(一)熟悉了然银行的发源与升华;

(二)熟谙领会我国银行的分类与效率。

(三)浓密摸底中心银行作为最后贷款人的规格、最终贷款人的增援对象及操作方法;

(四)深入精晓建立存款保证制度的须要性、作者国存款保险制度的重大内容。

第3部分 银行业务 

一、负债业务

(一)熟习了解存款业务的花色、特点及操作规则;

(二)熟习掌握非存款业务的种类、特点及操作规则;

(三)深远摸底向央行借款的因由、途径;

(四)深刻摸底金融债券内容、发行条件。

二、资产业务

(一)熟知领悟贷款业务的品类、具体品种、特征、流程、管理要求;

(二)浓厚了解债券投资的对象、对象、收益目的,熟习应用债券投资的估摸方式、危机内容;

(三)熟稔了解表外资产业务系列、内容及特点;

(四)长远摸底现金资产业务、外汇交易业务的咬合、内容及特色。

三、中间业务

(一)熟悉通晓中间业务的体系、内容及特色;

(二)熟知精晓支付结算业务、代收代付业务、代理工作、资产托管工作、代保管业务、咨询顾问业务、银行卡业务等的事体规则和管制须求;

(三)长远摸底中间业务发展趋势。

四、理财业务

(一)驾驭明白理财业务的始末、理财产品分类及特色;

(二)熟悉领悟并汇总拔取理财产品销售管理须求;

(三)深切摸底投资管理的关键内容及管制须求。

五、业务创新与进步

(一)深远了然事情立异规范、内容;

(二)深远摸底工作立异与客户利益保险内容及需要;

(三)深远摸底工作综合化与接力金融工具、证券化、互连网金融的始末、特征、发展趋势。

其三有的 银行管理

一、银行管理基础

(一)熟知领会商业银行集团架构与管理机制;

(二)纯熟领会西方及笔者国商业银行的的团社团架构、特点、方式及发展趋势;

(三)熟识驾驭银行保管基本目的的估摸。

二、集团治理与其间控制

(一)熟稔领悟银行公司治理的重大内容;

(二)深切了然稳健公司治理规范、社团架构和刺激约束机制;

(三)纯熟精晓银行中间控制的对象、原则、措施及保证连串的基本点内容;

(四)熟谙领悟合规管理的要紧内容。

三、商业银行资产负债管理

(一)熟识通晓资产负债管理对象、首要内容及方针;

(二)深远摸底资产负债管理的靶子、原则及工具。

四、资本管理

(一)熟识了然资本的体系及功用;

(二)熟习领悟资本管理的国际囚禁规范及笔者国的禁锢须要;

(三)深远驾驭其中资金评估程序与股本规划的显要内容及进步资金充分率的格局;

(四)长远精晓经济开支的持筹握算、分配和考核措施。

五、风险管理

(一)熟识精晓风险的内蕴及分类;

(二)深刻摸底全面风险管理的宗旨内容;

(三)长远掌握风险偏好、风险战略、危害文化的首要内容;

(四)熟稔明白危害管理的团伙架构、主要流程;

(五)熟知通晓信用风险、墟市危机、操作风险、流动性风险的归类及管控手段; 

(六)深刻摸底并熟悉应用信用危机、市集风险、操作风险的精打细算方式。

第5、片段 银行从业法律基础 

一、银行宗旨法律法规

(一)熟悉明白人民银行官方职责、法定货币的单位及禁止性规定;

(二)熟谙精晓银监法适用范围、银监会机构设置及幽禁职务、囚系格局具体内容;

(三)熟悉领悟商业银行业务范围、经营原则、商业银行集团单位、商业银行存贷款业务等事务规则;

(四)深刻摸底商业银行接管与终止条件、程序、接管主体;

(五)纯熟领会洗钱的进度、格局、反洗钱的幽禁机构及职分、商业银行反洗钱白白。

二、民事法律制度

(一)熟习通晓民法的基本原则、民事主体、民事法律行为和代办的着力法规规则;

(二)长远了解民事诉讼和决策的主干制度;

(三)熟习了解物权的中坚尺度和特色、担保的项目及相应的王法规则;

(四)熟谙领悟合同的协定、合同的听从、合同的变动、转让、终止以及合同违约权利的主导法律规则;

(五)深切明白合同保证措施和合同执行中的抗辩权;

(六)熟习明白婚姻法、继承法中与银行业务相关的法规制度。

三、商事法律制度

(一)熟谙通晓公司分类、公司进行、公司公司机关和商店截至的中坚法律规则;

(二)浓厚精通集团股本制度的首要内容;

(三)深刻摸底证券发行、证券交易、证券上市的主干法规规则;

(四)深刻摸底保障分类、保障合同、保证代理和保管经济的基本法规规则;

(五)熟悉驾驭信托的性格、信托资产的质量、信托的更改与终止的主导法规规则;

(六)长远摸底信托的款式与出力、信托法律关系的重中之重内容;

(七)熟习精通票据的特色和成效、票据行为、票据义务以及票据丧失补救的宗旨法规规则;

(八)深切摸底破产的法度效应和挫折财产范围的中坚法规规则;

(九)深远摸底破产债权申报、破产程序、破产重整与和平解决的为主法律规则。

四、刑事法律制度

(一)纯熟了然商法的中坚尺度、犯罪构成以及刑罚的中坚法律规则;

(二)熟谙了然金融犯罪的花色以及相应的三结合要件;

(三)深切摸底刑事诉讼的主导顺序和刑事诉讼强制措施的品类;

(四)深远理解附带民事诉讼的中坚法律规则。

五、行政诉讼法规制度

(一)深刻摸底银行业行政许可的设定和法律听从;

(二)长远摸底银行业行政处罚的内容、一般程序及当事人任务;

(三)深入摸底银行业行政强制执行的方法、银行业行政强制措施;

(四)深远摸底银行业行政复议有关内容;

(五)深切掌握银行业行政诉讼主体、权利任务。

第5局地 银行禁锢与约束 

一、银行监禁体制

(一)熟识了然银行软禁源点与演变;

(二)深切摸底首要国家金融幽禁的体制、形式和特色;

(三)深刻领悟金沙萨银行禁锢委员会的创造背景、成员和对象;

(四)熟知通晓我国银行软禁的框架、结构和特点。

二、银行幽禁对象、方法

(一)深远精晓银行禁锢的目的、方法、流程;

(二)深远摸底幽禁评级的最主要内容、框架和功能。 

三、银行自律与市场约束

(一)浓厚驾驭国际银行封锁协会的特点、职能稳定;

(二)熟练驾驭笔者国银行自律社团的主题、目标;

(三)熟习了然职业情操的主旨和适用范围;

(四)熟谙明白从业准则及职业操守的故事情节与有关规定;

(五)深远驾驭市场约束的最紧要内容、功用;

(六)深远摸底消息揭发的结果及首要内容。

 

 

 

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