95992828九五至尊2

二〇一四年银行业专业人士初级资格考试,集团信贷

二月 17th, 2019  |  九五至尊1老品牌值得

中国金融出版社出版的2015版《公司信贷》

2015年银行业专业人士初级资格考试《公司信贷》考试大纲

 

  浦发银行业专业人士职业资格考试正式实务科目(集团信贷专业)初级考试大纲

  考试目标

  通过本科目考试,测查应试人员选用银行公司信贷领域相关知识,包含公司信贷基础知识、营销策略和办法,公司信贷操作流程、分析方法和管制必要,以及集团信贷相关法律法规等,处理银行集团信贷主导工作的能力。

  考试内容

  一、集团信贷

  (一)通晓集团信贷的元素和品种;

  (二)驾驭集团信贷理论的腾飞及信贷资金的移位进程;

  (三)熟知集团信贷管理的规格、流程和团伙架构;

  (四)领悟开展茶青信贷的主干内容和必要。

  二、公司信贷营销

  (一)通晓公司信贷目的市集分析、采纳和定位的方法及市场细分的要害内容;

  (二)丰富精通公司信贷的制品、定价、渠道、让利等营销策略;

  (三)熟知客户关系管理的接纳及拉长客户关系管理水平的途径。

  三、贷款申请受理和贷前查明

  (一)熟练借款人应持有的身份和着力标准、借款人的权利和无偿;

  (二)通晓面谈访问的故事情节和艺术、内部意见反馈的步子以及贷款意向阶段的素材准备和注意事项;

  (三)明白贷前查证的办法和故事情节;

  (四)通晓贷前调查报告的中央内容。

  四、贷款条件危害分析

  (一)熟识区域风险的分析方法;

  (二)熟知行业风险分析的为主措施。

  五、借款要求分析

  (一)纯熟借款须要分析的意思和借款必要的熏陶因素;

  (二)熟练借款须求的分析方法,可以采用相关资料判断公司是还是不是需求借款,以及借款必要是由何原因引起;

  (三)熟稔借款必要与负债结构的关联;

  (四)熟习银监会三法一引中对此借款须求的正规化和约束。

  六、客户分析与信用评级

  (一)熟谙客户质量分析的始末和主旨措施;

  (二)纯熟客户财务分析的始末和基本办法;

  (三)通晓客户信用评级的靶子、因素、方法和流程。

  七、贷款担保

  (一)通晓贷款担保的分类、范围、原则和效果;

  (二)了解贷款义务人的身份和规范,保险贷款的紧要性风险和高风险防备措施、融资性担保公司和银担业务合营;

  (三)驾驭贷款抵押的设定标准、风险和高危机防范措施;

  (四)领悟贷款抵押的设定标准、风险和高风险防备措施、以及质押与抵押的界别。

  八、贷款审批

  (一)精通贷款审批的规范;

  (二)了解贷款审批事项及审批要素;

  (三)掌握授信额度的主宰因素和规定流程。

  九、贷款合同与发放支付

  (一)精通贷款合同的缔约流程和管理核心;

  (二)通晓贷款发放的标准化、原则和审批流程;

  (三)领悟贷款支付的品类、各种支付办法的基准和操作要领。

  十、贷后保管

  (一)精通借款人贷后督察的着力内容;

  (二)精通保障人管理、抵(质)押品管理以及保障的补充机制;

  (三)领会危害预警的主次、方法、目标种类和查办;

  (四)精晓信贷业务到期处理的法门;

  (五)精通档案管理的始末和须要。

  十一、贷款危机分类与放款损失准备金的计提

  (一)纯熟贷款危害分类的正统、目标、原则、考虑要素、禁锢需求和先生原理;

  (二)熟练贷款危机分类的措施和手续。

  十二、不良贷款管理

  (一)驾驭不良贷款的成因;

  (二)熟练不良贷款的惩处方式。

  附录:

  (一)《贷款通则》(中国人民银行壹玖玖柒年十月二十四日)

  (二)《商业银行公司客户授信工作风险管理指点》(农业银行业监督管理委员会令2006年第贰2号)

  (三)《商业银行授信工作尽责指导》(银监发[二〇〇三]51号)

  (四)《贷款风险分类指点》(银监发[2006]54号)

  (五)《银团贷款业务指点(修订)》(银监发[二〇一一]85号)

  (六)《固定资产贷款管理暂行办法》(光大银行业监督管理委员会令2010年第贰号)

  (七)《项目融资业务指点》(银监发[2008]71号)

  (八)《流动资金贷款管理暂行办法》(中信银行业监督管理委员会令二零零六年第壹,号)

  (九)《商业银行资本管理艺术(试行)》(银监发[二零一三]1号)

  (十)《深蓝信贷率领》(银监发[二零一三]4号)

  (十一)《金融公司不良资产批量转让管理方法》(财金[二零一一]6号)

  (十二)《商业银行贷款损失准备管理艺术》(银监发[二〇一二]4号)

  (十三)《金融公司准备金计提管理章程》(财金[2013]20号)

  (十四)《银行业金融机构国别危机管理指导》(银监发[2010]45号)

  (十五)《国务院有关调整和健全固定资产投资品种资本金制度的布告》(国发[2015]51号)

  如本考试教材内容与新型发表的法律法规及囚禁需要有抵触,以最新公布的法律法规为准。

  本考试大纲和考试教材是贰零壹肆年及随后一个时期考试命题的基于,也是应考人士备考的基本点材料,考试范围限制于大纲范围内,但不局限于教材内容。

http://search.jd.com/Search?keyword=%E5%85%AC%E5%8F%B8%E4%BF%A1%E8%B4%B7%20%E9%93%B6%E8%A1%8C%E4%BB%8E%E4%B8%9A&enc=utf-8&suggest=1.def.0&wq=%E5%85%AC%E5%8F%B8%E4%BF%A1%E8%B4%B7&pvid=un4r77ni.la477ge2

 

 

目录

先是章公司信贷原理与措施1

沉凝导图1

首节公司信贷的成分和档次2

其次节公司信贷理论的升高及信贷资金的移位进度6

第四节公司信贷管理的准绳、流程和公司架构9

往往考点预测试题11

参考答案及分析15

第壹,章公司信贷营销19

合计导图19

率先节集团信贷目标市集分析和市集一定20

首节公司信贷的营销策略23

第一节集团信贷的营销管理28

再三考点预测试题30

参考答案及分析34

其三章贷款申请受理和贷前调查38

思想导图38

率先节借款人应享有的身价和基本尺度39

其次节面谈访问的情节、格局及里面意见反馈的步子41

其三节贷前调查的法门和故事情节43

第一节贷前调查报告的故事情节需求45

反复考点预测试题47

参考答案及分析51

第五章贷款条件危害分析55

思考导图55

首先节国别危害和区域风险分析的艺术和内容56

第四节行业风险的发生原因和分析方法58

屡次考点预测试题62

参考答案及分析67

第肆章借款须要分析71

合计导图71

第二节借款要求的影响因素72

首节借款必要分析的内容73

第一节筹资需要与负债结构的涉及77

再三考点预测试题79

参考答案及分析83

第6章客户分析87

心想导图87

首先节客户品质分析的内容和措施88

其次节客户财务分析的始末和方法91

其三节客户信用评级的成分、方法和顺序98

一再考点预测试题101

参考答案及分析105

第十章贷款品种评估109

考虑导图109

先是节项目评估的始末和需求110

其次节项目非财务分析的主干内容112

其三节项目财务分析的中坚内容和情势117

往往考点预测试题124

参考答案及分析128

第柒章贷款保障132

想想导图132

率先节贷款担保的归类和范围133

其次节贷款担保135

其三节贷款抵押的设定标准软危害防备137

第三节贷款抵押的设定标准和高危害预防139

往往考点预测试题143

参考答案及分析147

第天问贷款审批151

考虑导图151

率先节贷款审批的准绳152

其次节贷款审批事项及审批要素154

其三节授信额度的支配因素和规定流程156

屡次考点预测试题157

参考答案及分析161

第7章贷款合同与发放支付166

想想导图166

第三节贷款合同的协定流程和治本主题167

其次节贷款的发给169

其三节贷款支付的归类和操作要领172

再三考点预测试题174

参考答案及分析178

第9一章贷后管理181

思考导图181

首先节对债务人经营处境、管理景况、财务景况、还款账户以及与银行往来情况的监察182

其次节保证人管理、抵(质)押品管理以及保障的补充机制184

其三节危害预警的主次、方法、目的系列和惩治185

第二节贷款提前还款和展期处理187

第四节档案管理的规范和要求191

几度考点预测试题193

参考答案及分析197

第拾二章贷款危机分类与贷款损失准备金的计提200

考虑导图200

先是节贷款危害分类的正儿八经201

其次节贷款风险分类的格局和步骤203

其三节贷款损失准备金的类型、计提原则和计提方法206

几度考点预测试题208

参考答案及分析213

第捌三章不良贷款管理216

心想导图216

率先节不良贷款的成因217

其次节不良贷款的惩治格局218

再三考点预测试题223

参考答案及分析227

附录一230

《公司信贷》首要公式汇总230

附录二236

二零一四年下7个月银行业专业人士职业资格考试银行业专业实务

——公司信贷真题236

参考答案及分析252

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

首先章集团信贷概述

  一、公司信贷基础

  (一)公司信贷相关概念

  (二)集团信贷的基本要素

  (三)公司信贷的档次

  二、集团信贷的基本原理

  (一)集团信贷理论的向上

  (二)集团信贷资金的位移进程及其特点

  三、集团信贷管理

  (一)集团信贷管理的尺码

  (二)信贷管理流程

  (三)信贷管理的协会架构

  (四)中绿信贷

  四、集团信贷发展的新势头

  (一)网络化

  (二)跨境人民币业务

  (三)综合化服务

  第1、章公司信贷营销

  一、目的市镇分析

  (一)市集环境分析

  (二)市镇细分

  (三)市场接纳和一直

  二、营销策略

  (一)产品营销策略

  (二)定价策略

  (三)营销渠道策略

  (四)打折政策

  (五)客户关系管理

  三、营销管理

  (一)营销安排

  (二)营销团队

  (三)营销总管

  (四)营销控制

  第一章贷款申请受理和贷前查明

  一、借款人

  (一)借款人应持有的身份和主题尺度

  (二)借款人的职分和无偿

  二、贷款申请受理

  (一)面谈访问

  (二)内部意见反馈

  (三)贷款意向阶段

  三、贷前调研

  (一)贷前考察的章程

  (二)贷前查证的内容

  四、贷前调查报告内容须要

  (一)固定资产贷款贷前调查报告内容须求

  (二)项目融资贷前调查报告内容须求

  (三)流动资金贷款贷前调查报告内容须求

  第伍章贷款条件危害分析

  一、国别危害分析

  (一)国别风险的概念

  (二)国别风险的分辨

  (三)衡量国别风险的章程

  二、区域危害分析

  (一)区域危害的概念

  (二)外部因素分析

  (三)内部因素分析

  三、行业风险分析

  (一)行业危害的概念及其发生

  (二)行业风险分析

  (三)行业风险评估工作表

  第6章借款必要分析

  一、概述

  (一)借款须求的含义

  (二)借款要求分析的意思

  (三)借款要求的影响因素

  二、借款须要分析的始末

  (一)销售变化引起的急需

  (二)资产变动引起的须求

  (三)负债和分配变化引起的急需

  (四)其余变化引起的须要

  三、借款必要与负债结构

  四、借款必要的貌似测算

  (一)银监会“三个法子2个指点”中对此借款需要的科班和封锁

  (二)固定资产融资须求的揣测

  (三)流动资金融资供给的一个钱打二拾伍个结

  第5章客户分析与信用评级

  一、客户品质分析

  (一)客户质量的底子分析

  (二)客户经营管理情况分析

  二、客户财务分析

  (一)概述

  (二)资产负债表分析

  (三)利润表分析

  (四)现金流量分析

  (五)财务报表综合分析

  三、客户信用评级

  (一)客户评级的基本概念

  (二)客户评级对象的分类

  (三)评级因素及措施

  (四)客户评级主标尺

  (五)客户评级流程

  四、债项评级

  (一)债项评级的基本概念

  (二)债项评级的要素和办法

  (三)债项评级工作程序

  (四)债项评级的结果运用

  第九章贷款品种评估

  一、概述

  (一)基本概念

  (二)项目评估的条件

  (三)项目评估的故事情节

  (四)项目评估的渴求和集团

  (五)项目评估的意义

  二、项目非财务分析

  (一)项目背景分析

  (二)项目借款人分析

  (三)市镇要求预测和竞争力分析

  (四)生产规模分析

  (五)原辅料要求分析

  (六)技术及流程分析

  (七)项目建设和生产标准化分析

  (八)环境影响分析

  (九)项目集体与人力财富分析

  三、项目财务分析

  (一)财务预测的审核

  (二)项目现金流量分析

  (三)项目盈余能力分析

  (四)项目清偿能力分析

  (五)财务评价的主干报表

  (六)项目不明确性分析

  第捌,章贷款保证

  一、贷款有限支撑概述

  (一)担保的定义

  (二)贷款保障的分类

  (三)担保范围

  (四)担保原则

  (五)贷款有限支撑的功用

  二、贷款保障

  (一)贷款有限协理的定义

  (二)保障人资格与原则

  (三)贷款担保危机

  (四)融资性担保集团及银担业务同盟

  三、贷款抵押

  (一)贷款抵押的概念

  (二)贷款抵押的设定标准

  (三)贷款抵押风险

  四、贷款抵押

  (一)贷款抵押的定义

  (二)质押与抵押的分别

  (三)贷款抵押的设定标准

  (四)贷款抵押危害

  第十歌贷款审批

  一、贷款审批标准

  (一)信贷授权

  (二)审贷分离

  二、贷款审批事项及审批要素

  (一)贷款审批事项

  (二)贷款审批要素

  三、授信额度

  (一)授信额度的概念

  (二)授信额度的控制因素

  (三)授信额度的分明流程

  第拾章贷款合同与发放支付

  一、贷款合同与管理

  (一)贷款合同签订

  (二)贷款合同管理

  二、贷款的发给

  (一)贷放分控

  (二)贷款发放管理

  三、贷款支付

  (一)实贷实付

  (二)受托支付

  (三)自主开发

  第捌一章贷后管理

  一、对债务人的贷后监控

  (一)经营意况监控

  (二)管理情况监控

  (三)财务处境监控

  (四)还款账户监控

  (五)与银行往来意况监督

  二、担保管理

  (一)保证人管理

  (二)抵(质)押品管理

  (三)担保的补偿机制

  三、项目贷款管理

  四、供应链金融的存货和应收账款管理

  五、危机预警

  (一)危机预警程序

  (二)风险预警措施

  (三)危害预警目标系列

  (四)危害预警的发落

  六、信贷业务到期处理

  (一)贷款偿还操作及提前还款处理

  (二)贷款展期处理

  (三)依法收费

  (四)贷款总计评价

  七、档案管理

  (一)档案管理的规范和须求

  (二)贷款文件的治本

  (三)贷款档案的管制

  (四)客户档案的田间管理

  第八二章贷款风险分类与放款损失准备金的计提

  一、贷款风险分类概述

  (一)贷款分类的意义和正规

  (二)贷款分类的靶子

  (三)贷款分类的基准

  (四)贷款分类的考虑要素

  (五)贷款分类的禁锢必要

  (六)贷款分类的含义

  (七)贷款危机分类的出纳员原理

  二、贷款危害分类方法

  (一)基本信贷分析

  (二)还款能力分析

  (三)还款大概性分析

  (四)鲜明分类结果

  三、贷款损失准备金的计提

  (一)贷款损失准备金的意义和项目

  (二)贷款损失准备金的计提范围

  (三)贷款损失准备金的计提基数和比重

  (四)贷款损失准备金的计提原则

  五)贷款损失准备金的计提方法

  第捌三章不良贷款管理

  一、概述

  (一)不良贷款的概念

  (二)不良贷款的成因

  二、不良贷款的处置办法

  (一)现金清收

  (二)重组

  (三)呆账核销

  (四)金融集团不良资产批量转让管理

  三、不良贷款的职务认定和教训总括

  (一)不良贷款的任务认定

  (二)不良贷款的训诫总括

  附录

  1.《贷款通则》(中国人民银行l996年11月二日)

  2.《商业银行授信工作称职指引》(银监发[2004]51号)

  3.《商业银行集团客户授信工作风险管理引导》(平安银行业监督管理委员会令二〇〇五年第三2号)

  4.《贷款风险分类辅导》(银监发[2007]54号)

  5.《固定资产贷款管理暂行办法》(兴业银行业监督管理委员会令二〇〇九年第三,号)

  6.《项目融资业务率领》(银监发[2009]71号)

  7.《流动资金贷款管理暂行办法》(交通银行业监督管理委员会令二零零六年第3号)

  8.《银行业金融机构国别风险管理指导》(银监发[2010]45号)

  9.《商业银行贷款损失准备管理章程》(银监发[2011]4号)

  10.《银团贷款业务指引(修订)》(银监发[2011]85号)

  11.《商业银行资本管理办法(试行)》(银监发[2012]1号)

  12.《粉色信贷指点》(银监发[2012]4号)

  13.《金融集团不良资产批量出让管理方法》(财金[2012]6号)

  14.《金融企业准备金计提管理措施》(财金[2012]20号)

  15.《国务院关于调整和宏观固定资产投资品种资本金制度的通报》(国发[2015]51号)

 

 

 

相关文章

Your Comments

近期评论

    功能


    网站地图xml地图