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试验大纲

三月 9th, 2019  |  九五至尊ii

二〇一五年银行业专业职员初级资格考试《银行保管》考试大纲

 

 

导读: 九五至尊ii 12015年银行业初级资格考试《银行保管》教材出版后,233网校会及时为大家摄像《银行保管》课程摄像,如出版时间不延误,臆想7月份上线完毕,敬请关切!!>>>试听课程

  考试指标

  通过本专业项目考试,考核银行业高级管理人士是还是不是达到初级任职资格水平,并富有与岗位匹配的履职能力水平,包蕴测查其对关于经济金融类别及法律、银行业金融机构管理、金融消费者维护等内容的左右程度,优秀测查对银行业金融机构合规划管理理、各个基础业务风险控制主旨和呼应监管供给的实在应用和把控能力。

  考试内容

  第②有个别宏观经济、金融种类及软禁框架

  壹 、宏观经济政策

  (一)驾驭财政与税政对象和工具的主要内容及对生意银行的熏陶;

  (二)熟谙货币政策目的与工具的情节;

  (三)熟稔存款准备金率与基准利率的传输机制与行使;

  (四)纯熟其余新型货币政策工具的传导机制与运用;

  (五)了解经济会计制度的要紧内容及对购买销售银行内部管理的首要影响;

  (六)精晓产业政策的对象与首要内容及对商业贸易行务发展的要害影响。

  贰 、金融种类

  (一)掌握各项金融市集的根本效用和特征;

  (二)明白金融机构种类的组成和特色;

  (三)了然国际货币制度的源于和进步;

  (四)熟识货币、信用的真相和内涵;

  (五)明白差别品种金融工具的要害格局、内容和特征;

  (六)熟练利率集镇化对商业贸易银行高管发展的熏陶及对策。

  ③ 、金融法律类别

  (一)驾驭民行政治和法律基本框架和与商银经营管理的关系;

  (二)熟知《集团法》、《物权法》、《担保法》、《合同法》等首要民商立法中与商银业务发展不非亲非故系的情节;

  (三)精晓银行三法即《人民银行法》、《商银法》、《银行业监督管理法》,和《民事诉讼法》、《票据法》、《反洗钱法》、《信托法》等荣辱与共金融立法的内容;

  (四)精晓《行政许可法》、《行政处理罚款法》、《行政复议法》、《金融违法行为处理罚款办法》、《外银管理条例》、《储蓄管理条例》、《现金管理暂行条例》、《个人储蓄账户实名制规定》等重大行政立法中与商银业务相关的内容。

  四 、银行业监管框架

  (一)精通国际银行业软禁体制立异的最首要内容;

  (二)领悟国际交通监管指标的有关内容;

  (三)熟习小编国银行禁锢的历史沿革与禁锢体制;

  (四)熟知小编国重大禁锢目标的系统、内涵及评级标准;

  (五)熟知《商银资本管理办法》的关键内容;

  (六)精晓公司治理和内控的禁锢规范、管理控制重庆大学;

  (七)掌握针对银行各项重狂危害制定的囚系规则的关于内容。

  五 、行业封锁规则

  (一)熟识银行自律管理的机要规则和剧情;

  (二)熟谙银行业自律管理机构的主要职责。

  第三有的金融业务经营

  ⑥ 、行务经营策略

  (一)掌握银行产品设计、开发与治本的首要内容、流程及趋势;

  (二)掌握银行客户保管的主要、内容和根本格局;

  (三)熟识银行制定客户经营销售战略和经营销售策略的流程和剧情;

  (四)明白银行客户经营销售的关键招数和选取。

  ⑦ 、银行基础业务

  (一)精通存款管理与存款定价的和方法;

  (二)领会负债多元化的内容;

  (三)理解银行注入资金工作的品种与流程;

  (四)熟知同业拆借、发行金融债券与卖出回购等任何负债业务的剧情和情势;

  (五)纯熟银行其余业务的分类、范围、特点和血脉相通囚禁政策法规;

  (六)领会存款业务的连串、特点与流程;

  (七)精晓贷款的五级分类及应用;

  (八)明白银行贷款不一样工小说种分类与治本实际操作;

  (九)明白资金财产业务相关的禁锢政策法规;

  (十)精晓负债业务有关的监管政策法规。

  捌 、非银行金融机构业务

  (一)通晓非银行金融机构的行业进步景况;

  (二)熟识非银行金融机构的主旨业务;

  (三)精通非银行金融机构的禁锢政策法规。

  ⑨ 、跨市集和金融立异业务

  (一)精通混业经营的性情、机遇与挑战;

  (二)领悟金融立异的发展趋势及其影响;

  (三)掌握金融立异业务的显要分类及面临的显要难题;

  (四)通晓互连网金融的要害发展格局、特征;

  (五)熟练网络金融对银行业发展的熏陶及对策;

  (六)精通网络金融幽禁政策法规。

  第壹片段基层风控要点

  ⑩ 、内控与合规划管理理

  (一)精通银行合规文化建设办事的含义和剧情;

  (二)精晓培育职工合规意识的法门;

  (三)明白银行里面控制的标准化、流程与操作规则;

  (四)明白银行合规划管理理的规则、流程与操作规则;

  (五)驾驭银行合规划管理理的团协会系统建设、岗位设置要素和焦点任务。

  十一 、风险管理

  (一)理解周全风险管理的法则、框架和执行措施;

  (二)驾驭信用风险管理的系统、要点和履行措施;

  (三)通晓不良资金财产处置的剧情和进行措施;

  (四)领悟操作风险管理种类、要点和实践措施;

  (五)精晓首要操作风险的花色和本性。

  十二 、运转管理与绩效考核评议

  (一)熟习银行一般管理制度的始末和章程;

  (二)纯熟银行机构设置和管制流程;

  (三)熟习银行绩效考核评议的标准、程序和章程;

  (四)熟知银行绩效考核指标的分类与使用。

  第伍有的金融机构社会权利

  十三 、金融机构社会权利

  (一)掌握银行业金融机构履行社会职务的意思;

  (二)纯熟鲜紫经济的意思;

  (三)精晓桔棕信贷有关的禁锢政策和必要;

  (四)熟识经济消费者权益保证的意思和内涵;

  (五)熟习消费者维护的社会制度种类;

  (六)熟谙经济消费者维护政策;

  (七)驾驭客户投诉处理的格局。

二零一五年银行业专业人士初级资格考试《法律法规与综合能力》考纲

 

  考试指标

  通过本科目考试,考查应考职员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业职员的基本准则和生意情操分析判断难题、处理为主业务的能力。

  考试内容

  第②片段经济经济基础

  一 、经济基础

  (一)熟识宏观经济发展的靶子、经济周期的要紧特征、经济结构的整合及对购销银行的熏陶;

  (二)掌握笔者国行业归类的法子、行业分析核心内容;

  (三)通晓区域发展分析的始末及分析首要。

  二 、金融基础

  (一)驾驭货币的本来面目、货币需要与须求的震慑因素、通胀及通货紧缩的大旨内容;

  (二)熟识货币政策的内容、指标、原理及传输机制;

  (三)明白并控制利息及利率的剧情、我国利率市镇化的历程;

  (四)驾驭外汇及汇率的骨干内容、影响汇率变动的因素及人民币国际化的经过。

  ③ 、金融市集

  (一)领悟金融商场的始末、特点和归类;

  (二)明白金融工具的性状及项目;

  (三)明白并熟知中央银行、金融禁锢机构、金融机构及自律组织的分类和功能;

  (四)明白金融机构的大旨业务、职能、经营特点。

  ④ 、银行种类

  (一)领会银行的来源于与发展;

  (二)熟识作者国际清算银行行的归类与功能。

  第②有的行务

  ① 、负债业务

  (一)精晓并应用存款业务的系列、特点及操作规则;

  (二)领悟并行使非存款业务的类型、特点及操作规则。

  ② 、资金财产业务

  (一)驾驭并利用贷款业务的连串、具体品种、特征、流程、管理供给;

  (二)熟知并操纵表外资金财产业务体系、内容及特点。

  叁 、中间业务

  (一)精晓中间业务的连串、内容及特点;

  (二)领会并使用支付结算工作、代收代付业务、代理业务、资金财产托管工作、代保管业务、咨询顾问工作、银行卡业务等的事情规则和保管须要。

  四 、理财业务

  (一)通晓理财业务的剧情、理财产品分类及特色;

  (二)通晓理财产品销售管理供给。

  第3局部银行保管

  一 、银行保管基础

  (一)精通商银集体架构与管理机制;

  (二)纯熟西方及笔者国际商业信用贷款银行业银行的的集体架构、特点、格局及发展趋势;

  (三)通晓并熟悉使用银行保管大旨指标的意思及总计办法。

  二 、集团治理与中间控制

  (一)纯熟并操纵银企治理的关键内容;

  (二)通晓银行里面控制的靶子、原则、措施及保障体系的基本点内容;

  (三)掌握并通晓合规划管理理的重要内容。

  叁 、商银资金财产负债管理

  (一)熟练资金财产负债管理对象;

  (二)掌握并操纵资金财产负债管理重点内容及方针。

  四 、资本管理

  (一)理解资本的类型及功效;

  (二)纯熟资本管理的国际软禁规范,精通作者国的监管供给。

  ⑤ 、风险管理

  (一)领悟危机的内涵及分类;

  (二)明白危害管理的集体架构、重要流程;

  (三)精晓并采取信用危害、市场危害、操作风险、流动性危机的分类及管理控制手段。

  第六部分银行从业法律基础

  ① 、银行基本法律法规

  (一)熟谙人民银行官方职务、法定货币的单位及禁止性规定;

  (二)通晓银行监理法适用范围、银行监理会机构划设想置及幽禁职责、监管办法具体内容;

  (三)通晓并运用商银业务范围、经营原则、商银组织单位、商银存贷款工作等作业规则;

  (四)通晓洗钱的意思、进度、格局、反洗钱的幽禁单位及任务,熟悉商银反洗钱职务。

  贰 、民事法律制度

  (一)了然并领悟民法的主干尺度、民事主体、民事法律行为和代办的大旨法律规则;

  (二)精通并操纵物权的着力尺度和性情、担保的档次及相应的法网规则;

  (三)精通合同的协定、合同的效力、合同的改动、转让、终止以及合同违反合同和契约义务的中坚法律规则;

  (四)驾驭婚姻法、继承法中与行务相关的法度制度。

  ③ 、商业事务法律制度

  (一)精晓集团分类、公司开办、集团共青团和少先队单位和商行终止的基本法规规则;

  (二)熟识并控制信托的表征、信托资金财产的个性、信托的改动与终止的主干法律规则;

  (三)熟习并控制票据的特色和意义、票据行为、票据职责以及票据丧失补救的着力法规规则。

九五至尊ii,  四 、刑事法律制度

  (一)了解行政法的宗旨标准、犯罪构成以及刑罚的中坚法规规则;

  (二)精通经济不合法的花色以及对应的三结合要件。

  第⑥部分银行幽禁与约束

  ① 、银行监管体制

  (一)掌握银行拘押源点与演变;

  (二)精通作者国际清算银行行软禁的框架、结构和特点。

  ② 、银行自律与市面约束

  (一)驾驭作者国际清算银行行自律组织的宏旨、目的;

  (二)精晓职业操守的主题和适用范围;

  (三)精晓从业准则及工作情操的内容与有关规定。

 

2015年银行业中级资格考试《法律法规与综合力量》考纲

 

考查目标

经过本科目考试,注重考查应考职员综合选取经济金融核情感论、银行业相关的法律法规分析、把握银行业经营管理骨干业务的力量和平解决决难点的技巧和档次。

考试内容

率先有个别 经济经济基础 

壹 、经济基础

(一)熟悉了解宏观经济发展的对象、经济周期的重庆大学特点、经济协会的重组及对商银的震慑;

(二)熟稔精晓作者国行业归类的格局、行业分析中央内容; 

(三)熟谙了然区域发展分析的内容及分析重点。

贰 、金融基础

(一)熟悉精晓货币的实质、货币必要与需要的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的宗旨内容;

(二)熟知驾驭货币政策的内容、目的、原理及传输机制;

(三)熟悉通晓利息及利率的情节、小编国利率市场化的长河;

(四)纯熟驾驭外汇及汇率的骨干内容、影响汇率变动的成分及人民币国际化的历程。

三 、金融市场

(一)明白明白金融市场的剧情、特点和归类;

(二)纯熟通晓金融工具的特征及项目;

(三)熟知明白中央银行、金融禁锢机构、金融机构及自律组织的归类和法力;

(四)明白精晓金融机构的主导工作、职能、经营特色。

④ 、银行系统

(一)熟稔精通银行的来源于与前进;

(二)熟习领会作者国际清算银行行的归类与效果。

(三)深切摸底中行当作最终贷款人的口径、末了贷款人的赞助对象及操作办法;

(四)深刻理解建立存款保证制度的须要性、作者国存款保障制度的主要性内容。

第3片段 行务 

① 、负债业务

(一)理解通晓存款业务的品种、特点及操作规则;

(二)领会领悟非存款业务的种类、特点及操作规则;

(三)深远了然向中央银行借款的由来、途径;

(四)深切摸底金融债券内容、发行条件。

贰 、资金财产业务

(一)熟知掌握贷款业务的品类、具体品种、特征、流程、管理要求;

(二)浓厚了然债券投资的目的、对象、收益指标,领悟应用债券投资的总计形式、危害内容;

(三)纯熟精晓表外国资本产业务项目、内容及特色;

(四)深刻摸底现金资金财产业务、外汇交易业务的重组、内容及特色。

③ 、中间业务

(一)纯熟理解中间业务的品类、内容及特色;

(二)熟习精晓支付结算业务、代收代付业务、代理工作、资金财产托管工作、代保障业务、咨询顾问业务、银行卡业务等的事体规则和保管须要;

(三)浓密明白中间业务发展趋势。

④ 、理财业务

(一)熟悉通晓理财业务的始末、理财产品分类及特点;

(二)熟识了然并汇总接纳理财产品销售管制供给;

(三)深刻摸底投资管理的重要内容及保管要求。

五 、业务立异与升华

(一)深远摸底事情革新规范、内容;

(二)深远精通工作立异与客户利益保障内容及必要;

(三)深切摸底工作综合化与接力金融工具、证券化、互连网经济的剧情、特征、发展趋势。

其三某些 银行政管理理

① 、银行管理基础

(一)通晓通晓商银公司架构与管理机制;

(二)通晓领悟西方及笔者国际商业信贷银行业银行的的组织架构、特点、情势及发展趋势;

(三)熟习明白银行保管骨干指标的盘算。

② 、公司治理与个中央控制制

(一)熟习精晓银企治理的重庆大学内容;

(二)深刻摸底稳健集团治理规范、协会架构和激发约束机制;

(三)熟稔精通银行里面控制的靶子、原则、措施及保险类其余机要内容;

(四)纯熟领会合规划管理理的首要性内容。

叁 、商银资金财产负债管理

(一)谙习驾驭资金财产负债管理对象、主要内容及政策;

(二)长远理解资金财产负债管理的对象、原则及工具。

④ 、资本管理

(一)熟谙明白资本的门类及职能;

(二)熟稔通晓资本管理的国际禁锢标准及作者国的禁锢须要;

(三)深切驾驭当中资金评估程序与股份资本规划的根本内容及进步资金足够率的办法;

(四)深刻摸底经济花费的持筹握算、分配和考核格局。

伍 、风险管理

(一)熟悉明白危害的内涵及分类;

(二)深切明白周到风险管理的着力内容;

(三)深刻掌握决危险房屋难点机偏好、风险战略、风险文化的重点内容;

(四)熟谙通晓危机管理的团协会架构、首要流程;

(五)熟识理解信用危害、市镇风险、操作危害、流动性风险的归类及管理控制手段; 

(六)长远摸底并谙习应用信用风险、市集风险、操作危害的盘算方法。

第肆有个别 银行从业法律基础 

① 、银行大旨法律法规

(一)掌握领会人民银行官方任务、法定货币的单位及禁止性规定;

(二)熟知领悟银行监理法适用范围、银行监理会机构划设想置及禁锢任务、拘押措施具体内容;

(三)掌握通晓商业行务范围、经营规范、商银协会部门、商银存贷款业务等作业规则;

(四)深入摸底商银接管与终止条件、程序、接管主体;

(五)熟稔精通洗钱的长河、格局、反洗钱的软禁机关及职责、商银反洗钱职分。

贰 、民事法律制度

(一)纯熟精晓民法的中央原则、民事主体、民事法律行为和代办的主导法律规则;

(二)深切理解民诉和决策的中坚制度;

(三)熟知了解物权的着力尺度和特点、担保的档次及相应的法规规则;

(四)熟知明白合同的签订、合同的效劳、合同的更动、转让、终止以及合同违反合同和契约义务的骨干法规规则;

(五)深远摸底合同有限支撑措施和合同履行中的抗辩权;

(六)精晓明白婚姻法、继承法中与行务相关的法度制度。

③ 、商业事务法律制度

(一)纯熟驾驭集团分类、公司实行、公司公司机关和商家结束的主旨法律规则;

(二)深刻了然公司资本制度的重中之重内容;

(三)深远精通证券发行、证券交易、证券上市的为主法律规则;

(四)深刻精晓保障分类、保障合同、保障代理和担保经济的主旨法规规则;

(五)熟谙通晓信托的表征、信托资金财产的属性、信托的变更与终止的为主法规规则;

(六)深远摸底信托的花样与效力、信托法律关系的重中之重内容;

(七)熟识理解票据的特征和效劳、票据行为、票据权利以及票据丧失补救的为主法律规则;

(八)深切领悟破产的法国网球限制赛效应和破产财产范围的宗旨法规规则;

(九)深远摸底破产债权申报、破产程序、破产重新整建与和平消除的为主法规规则。

肆 、刑事法律制度

(一)熟稔精通刑事诉讼法的中坚尺度、犯罪构成以及刑罚的骨干法规规则;

(二)熟知精晓金融违规的档次以及相应的三结合要件;

(三)深切理解刑事诉讼的主干顺序和刑事诉讼强制措施的类型;

(四)深远摸底附带民诉的骨干法规规则。

伍 、刑法规章制度度

(一)深远领会银行业行政许可的设定和法律效劳;

(二)深刻摸底银行业行政处置处罚的剧情、一般程序及当事人职责;

(三)深切摸底银行业行政强制执行的章程、银行业行政强制措施;

(四)深入领会银行业行政复议有关内容;

(五)深远摸底银行业行政诉讼主体、职分职分。

第4有的 银行软禁与约束 

① 、银行囚禁体制

(一)熟悉通晓银行监禁源点与衍生和变化;

(二)深远了然重点国家金融禁锢的体裁、情势和性情;

(三)深入驾驭莱切斯特银行监禁理委员会员会的制造背景、成员和对象;

(四)熟知领悟作者国际清算银行行软禁的框架、结构和特点。

② 、银行软禁对象、方法

(一)深刻摸底银行囚系的对象、方法、流程;

(二)深刻精晓禁锢评级的显要内容、框架和成效。 

三 、银行自律与市面约束

(一)深入精通国际银行封锁协会的表征、职能稳定;

(二)纯熟精通小编国银行自律协会的宏旨、指标;

(三)纯熟驾驭职业情操的大旨和适用范围;

(四)熟谙驾驭从业准则及职业情操的剧情与有关规定;

(五)深切摸底市镇约束的主要内容、功效;

(六)长远通晓新闻表露的结果及重点内容。

 

 

 

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